我が家の2021年投資結果(2021年3月末)
はじめまして、ロジカライファー（@logicalifer）です。
アラフォー共働き夫婦のブログ「ロジカルに衣食住」を運営しています。
スマートホームと効率化を愛する生活実践者として、家計管理、育児、スマートホーム、製品レビューなどのライフスタイル情報を発信しています。
今回は、2021年3月末における、我が家の2021年投資結果をご紹介します。
我が家では、夫婦それぞれのNISA枠を利用し、毎月20万円を投資にまわしています。
投資のやり方としては、夫婦それぞれがNISA枠毎月10万円を自分の方針でつかい、お互いの運用方法には口を出さない戦略をとっています。
この戦略の経緯は下記の記事に記載しています。
https://logicalifer.com/post-503/
夫婦のそれぞれの投資の結果はどうだったのか、結果を公開いたします。
はな夫の投資方針
はな夫の2021年の投資方針は下記の米国高配当ETFに積立投資していくことにしました。
- SPYD：80%
- HDV：20%
昨年までは日本の投資信託に分散投資していたのですが、この頃の米国ETFの人気に乗っかることにしました。
また、最近は円高が続いているため、そろそろ少し戻ってくるのではないかという考えもあります。
はな子の投資方針
はな子の2021年の投資方針は下記の投資信託に投資していくことにしました。
- 大和ーiFree 日経225インデックス：50%
- SBIーSBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド：50%
昨年までは日本の投資信託に分散投資していたのですが、信託報酬の低いインデックスファンドに乗り換えました。
信託報酬の低いインデックスファンドで長期保有をしていきます。
2021年1～3月の投資結果
2021年3月末時点の投資結果は以下となりました。
[table id=12 /]
3月は、株価が順調に推移した結果、全ての銘柄がプラスに転じました。
その結果、損益は4.9%プラスになり、3万円弱が投資によって増えたことになります。
また、SPYDは3月に配当金があり、今回は29.20ドルをいただきました（これは上記の表には含まれていません）。
まとめ
以上、我が家の2021年3月の投資結果をご紹介しました。
今月は全ての銘柄がプラスに転じ、投資に回してよかったと感じる月でした。
共働き夫婦、子育て家庭の参考になれば幸いです。